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AIG救命錢“曲線拯救”歐洲銀行業(yè)

來源:天天黃金    發(fā)布:中國(guó)紙金網(wǎng)    更新時(shí)間:2009-3-9

  美國(guó)《華爾街日?qǐng)?bào)》7日公布的一份名單可謂“一石激起千層浪”。

  該名單列出了美國(guó)政府救助保險(xiǎn)巨頭美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)的實(shí)際受益者,主要?dú)W美金融機(jī)構(gòu)幾乎盡在其中。這意味著美國(guó)政府向該集團(tuán)注入總共1700億美元中的相當(dāng)一部分,已經(jīng)或?qū)⒁粚?shí)際用于拯救歐洲的銀行體系。

  分析人士認(rèn)為,AIG廣大的業(yè)務(wù)輻射面并非秘密,因此,上述消息的負(fù)面效應(yīng)很大程度上已經(jīng)被市場(chǎng)消化。而相對(duì)于投資者和國(guó)會(huì)議員的抱怨和指責(zé),美國(guó)政府更加擔(dān)心的是,業(yè)務(wù)對(duì)象名單曝光會(huì)讓AIG當(dāng)前的業(yè)務(wù)大受損失。

  已有500億美元用于賠付

  據(jù)報(bào)道,自去年美國(guó)政府救助AIG以來,包括高盛、美林、德意志銀行等歐美金融機(jī)構(gòu)共從中獲得了500億美元。僅去年9-12月份的3個(gè)月間,高盛和德意志銀行就分別從該集團(tuán)所得救援資金中獲取60億美元。名單中的其他金融機(jī)構(gòu)還包括法國(guó)的興業(yè)銀行(601166,股吧)、美國(guó)的美林證券、美國(guó)銀行、美聯(lián)銀行、摩根士丹利,英國(guó)的蘇格蘭皇家銀行、匯豐銀行、巴克萊銀行、萊斯銀行等。

  中國(guó)社會(huì)科學(xué)院世界經(jīng)濟(jì)研究所金融研究室副研究員張斌表示,和雷曼兄弟一樣,AIG是資本市場(chǎng)上信用違約掉期產(chǎn)品(CDS)的主要賣方,該產(chǎn)品是一種類似損失保險(xiǎn)的金融合約,合約賣方多為大保險(xiǎn)公司等實(shí)力金融機(jī)構(gòu)。債權(quán)人通過購(gòu)買這類合約將債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。而如果債券發(fā)行方破產(chǎn)不能還債,債券購(gòu)買方將可以從保險(xiǎn)公司等信用違約掉期產(chǎn)品賣方獲得相應(yīng)賠償。

  截至上周,AIG接受的政府注資總額超過1800億美元。如《華爾街日?qǐng)?bào)》的報(bào)道屬實(shí),就相當(dāng)于美國(guó)政府給予AIG的全部救援資金中,至少將有近30%實(shí)際幫助的是歐洲金融機(jī)構(gòu)。

  負(fù)面效應(yīng)已初步被消化

  張斌認(rèn)為,AIG廣大的業(yè)務(wù)輻射面并非秘密。因此,盡管美國(guó)民眾會(huì)因?yàn)楸緡?guó)納稅人的錢流向歐洲銀行而出現(xiàn)情緒波動(dòng),但上述消息的負(fù)面效應(yīng)很大程度上已經(jīng)被市場(chǎng)消化。

  他還指出,從美國(guó)政府決定出手拯救AIG開始,就已經(jīng)是在拯救全球的金融體系了,“即使不需要對(duì)歐洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行賠付,美國(guó)政府通過注資獲取美國(guó)國(guó)際集團(tuán)近80%股份成為實(shí)際控制者,以保障其債務(wù)不致縮水,受益的仍是該集團(tuán)遍布全球的交易伙伴”。

  他表示,機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的輻射面是美國(guó)聯(lián)邦政府考慮救助時(shí)機(jī)和方式的重要因素。這在其迅速接管抵押融資機(jī)構(gòu)“房利美”和“房地美”的案例中表現(xiàn)得同樣明顯。而此前,美聯(lián)儲(chǔ)副主席科恩也曾表示,美國(guó)政府的救助并非為保護(hù)AIG或其交易對(duì)手,而是為了阻止AIG的惡劣影響擴(kuò)散。

  數(shù)據(jù)還顯示,AIG向其歐洲交易伙伴進(jìn)行現(xiàn)金賠付不僅是“應(yīng)當(dāng)?shù)摹倍沂恰氨匾摹。?jù)美林證券統(tǒng)計(jì),如果美國(guó)國(guó)際集團(tuán)拒絕賠付金融機(jī)構(gòu)損失,歐洲銀行業(yè)將會(huì)出現(xiàn)3000億美元的壞賬,從而遭遇滅頂之災(zāi)。

  美國(guó)政府處境尷尬

  張斌同時(shí)表示,美國(guó)政府現(xiàn)在最擔(dān)心的應(yīng)該是,業(yè)務(wù)對(duì)象名單的曝光會(huì)讓AIG當(dāng)前的業(yè)務(wù)大受損失。因?yàn)槊绹?guó)政府之前拒絕披露該集團(tuán)合作伙伴名單,就是希望AIG的業(yè)務(wù)穩(wěn)定下來;而一旦業(yè)務(wù)伙伴被曝光,恐怕就沒有機(jī)構(gòu)愿意和AIG再度出現(xiàn)業(yè)務(wù)往來。現(xiàn)在,美國(guó)媒體曝光的名單無疑將把美國(guó)政府推向一個(gè)尷尬的境地。

  此外,美國(guó)政府還可能因?yàn)锳IG在整個(gè)事件中充當(dāng)“冤大頭”而遭受廣泛質(zhì)疑。在上周四舉行的參議員關(guān)于美聯(lián)儲(chǔ)救助AIG的聽證會(huì)上,就有聲音抱怨:“AIG的交易對(duì)手不僅沒有倒閉,其證券的價(jià)值也沒有打折”。而美國(guó)參議院金融委員會(huì)主席多德也表示,AIG交易伙伴并不是無辜的受害者,而是再精明不過的投資者。他們利用全球保險(xiǎn)巨頭的“AAA”評(píng)級(jí),去冒了“巨大而不負(fù)責(zé)任”的風(fēng)險(xiǎn)。

  多德還對(duì)信用違約掉期合約過程中透明度和責(zé)任感的缺乏表示了驚訝。而美國(guó)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)理局(OTS)副主管波拉科夫表示,美國(guó)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)理局以及其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)一樣,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)AIG旗下金融產(chǎn)品部門投資組合持有的某些信貸違約掉期產(chǎn)品對(duì)公司而言意味著怎樣的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。這凸顯了建立一家系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)來監(jiān)控大型企業(yè)的必要性,因?yàn)檫@些大企業(yè)規(guī)模巨大且結(jié)構(gòu)復(fù)雜,足以動(dòng)搖整個(gè)金融體系。

 

 

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