“文件今天下，明天就可以出單據(jù)、出客戶(hù)！”11月7日，中國(guó)銀行廣西分行行長(zhǎng)楊展鵬稱(chēng)，廣西跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)即將展開(kāi)，中行已經(jīng)做好充分準(zhǔn)備。 此前，中行董事長(zhǎng)肖鋼10月底參加廣西南寧舉辦的中國(guó)-東盟博覽會(huì)期間，在當(dāng)?shù)卣匍_(kāi)由中國(guó)銀行駐印尼、泰國(guó)、馬來(lái)西亞、文萊、菲律賓、越南6國(guó)分行行長(zhǎng)共同參與的海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)會(huì)議，研究中國(guó)銀行在國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”及國(guó)外企業(yè)“走進(jìn)來(lái)”之間的金融樞紐效應(yīng)；博覽會(huì)后，肖鋼沿中越海陸邊境展開(kāi)調(diào)研，決定往東盟“下重子”。 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)今年4月推出，首選粵滬5城市，對(duì)手地區(qū)首選港澳地區(qū)和東盟國(guó)家，半年來(lái)業(yè)務(wù)推進(jìn)不大；廣西、云南正力爭(zhēng)盡快成為第二批試點(diǎn)省份。 “這批試點(diǎn)，有了新的前提，局面將和首批截然不同�！敝袊�(guó)銀監(jiān)會(huì)廣西監(jiān)管局局長(zhǎng)熊良俊稱(chēng)，跨境結(jié)算只是人民幣國(guó)際化背景下的一個(gè)配套動(dòng)作，10月底召開(kāi)的第十五屆東盟峰會(huì)以及東盟與對(duì)話(huà)伙伴國(guó)系列峰會(huì)，力推清邁倡議貨幣互換多邊化協(xié)議，啟動(dòng)了東盟地區(qū)“去美元化”程序。 中國(guó)向外部世界提供流動(dòng)性 “人民幣結(jié)算是個(gè)引子，可以帶出一整套業(yè)務(wù)鏈條�！毙や摻邮鼙緢�(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)承認(rèn)，中行高度重視云桂方向的跨境結(jié)算。 他說(shuō)，該業(yè)務(wù)國(guó)際聯(lián)動(dòng)性強(qiáng)。清邁倡議多邊化協(xié)議背景下，人民幣在東盟貿(mào)易充當(dāng)計(jì)價(jià)和結(jié)算方式的比例已經(jīng)足夠大，有望產(chǎn)生可觀的跨境結(jié)算量，經(jīng)中國(guó)-東盟結(jié)算網(wǎng)絡(luò)延伸到國(guó)際，帶來(lái)世界范圍的派生業(yè)務(wù)，讓中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)真正吃飽，最終達(dá)成全球戰(zhàn)略布局。 楊展鵬認(rèn)為，中國(guó)日漸擴(kuò)大的人民幣跨境結(jié)算，和清邁倡議帶動(dòng)的貨幣互換，都表現(xiàn)了國(guó)與國(guó)貿(mào)易之間一種“去美元化”結(jié)算傾向，兩者之間，存在一種高效聯(lián)動(dòng)。 迄今為止，我國(guó)同韓國(guó)、中國(guó)香港地區(qū)、馬來(lái)西亞、白俄羅斯、印度尼西亞和阿根廷貨幣部門(mén)簽署的貨幣互換協(xié)議簽署協(xié)議，整個(gè)互換總規(guī)模已達(dá)到6700億元人民幣。 “貨幣互換，可以理解為我國(guó)向外部世界提供流動(dòng)性的一種策略�！睏钫郭i稱(chēng)，人民幣此前對(duì)東盟、蒙古、俄羅斯以及中亞的貨幣輻射力，完全是通過(guò)邊境貿(mào)易、邊境旅游等市場(chǎng)自發(fā)形式推動(dòng)的，今年以來(lái)，國(guó)家將這種自發(fā)性納入人民幣跨境結(jié)算宏觀政策軌道，和國(guó)際貨幣互換態(tài)勢(shì)取得配合，一并成為人民幣區(qū)域化和國(guó)家化戰(zhàn)略的組成部分。 對(duì)此柬埔寨加華銀行董事長(zhǎng)方僑生頗有感觸。方僑生介紹，目前在柬埔寨的中國(guó)承包商、供應(yīng)商都要求用人民幣結(jié)算，因?yàn)橛猩第厔?shì)，如果是美元結(jié)算，中國(guó)商人在報(bào)價(jià)中會(huì)把報(bào)價(jià)做得很高，這種情形下，人民幣普遍成了當(dāng)?shù)劂y行一種重要的存款品種，“量越來(lái)越大”。 東盟“去美元化” “亞洲國(guó)家已經(jīng)明白，單*倫敦和紐約的貨幣調(diào)節(jié)機(jī)制是不夠的�！甭�(lián)合國(guó)貿(mào)發(fā)會(huì)議副秘書(shū)長(zhǎng)佩特科·德拉甘諾夫認(rèn)為，此次峰會(huì)最大的一項(xiàng)成果，是宣布今年年底前實(shí)施清邁倡議多邊化協(xié)議，單向援助將改為雙向支持框架。 此外，兩項(xiàng)旨在與IMF脫鉤、進(jìn)而“去美元化”的方案也得以出臺(tái)：首先，將《清邁協(xié)議》下的區(qū)域外匯儲(chǔ)備基金規(guī)模從原定的800億美元擴(kuò)大至1200億美元。中日各承擔(dān)32%，韓國(guó)承擔(dān)16%，東盟承擔(dān)20%。同時(shí)，建立規(guī)模為５億美元的區(qū)域信用擔(dān)保和投資基金，以促進(jìn)亞洲企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展。 其次，中國(guó)和東盟、東亞各國(guó)從建立獨(dú)立運(yùn)作的金融工具下手，于2003年、2005年相繼推出第一期和第二期亞洲債券基金，以建立橫跨8個(gè)成員的統(tǒng)一指數(shù)體系，改善東亞地區(qū)過(guò)度依賴(lài)間接融資的局面，目標(biāo)是產(chǎn)生一個(gè)聯(lián)動(dòng)的亞洲債券市場(chǎng)，在美元債券外另辟天地。 時(shí)至今日，上述兩項(xiàng)舉措終于進(jìn)入實(shí)質(zhì)性推進(jìn)階段，中國(guó)是出資最多的國(guó)家。某國(guó)有銀行知情人士透露，長(zhǎng)期以來(lái)，中資銀行海外業(yè)務(wù)拓展困難重重，和美元強(qiáng)勢(shì)覆蓋有關(guān)。此次峰會(huì)通過(guò)了多邊互換、債券市場(chǎng)、外匯儲(chǔ)備多項(xiàng)重大決議，“為人民幣在東盟的區(qū)域化，起到清場(chǎng)作用�！� “中資金融的海外征途，和人民幣國(guó)際化進(jìn)程高度相關(guān)�！钡虑谌A永會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人朱桉稱(chēng)，當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易“去美元化”態(tài)勢(shì)，使得長(zhǎng)期困擾中資的海外金融困境，有望出現(xiàn)改觀。海外金融機(jī)構(gòu)一旦形成氣候，又將推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。 人民幣國(guó)際化或始于東南亞 “人民幣翻盤(pán)，主要依*中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)�！敝袊�(guó)發(fā)展研究基金會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)湯敏稱(chēng)，此次金融危機(jī)，導(dǎo)致整個(gè)亞洲增長(zhǎng)結(jié)構(gòu)的全面改變，中國(guó)和東盟之間長(zhǎng)期以來(lái)的一些傳統(tǒng)劣勢(shì)，在此可能成為優(yōu)勢(shì)。
湯敏稱(chēng)，中國(guó)和東盟各國(guó)基本都采取出口導(dǎo)向型的發(fā)展戰(zhàn)略，和歐盟、美日都存在較高的經(jīng)濟(jì)依存度，而彼此間生產(chǎn)要素流動(dòng)性差等等，這些現(xiàn)象，都由歐美全球消費(fèi)引擎而生。此次危機(jī)打掉了這一引擎，逼著亞洲各國(guó)迅速“撬動(dòng)”內(nèi)需，以彌補(bǔ)龐大外需消失的缺口，各國(guó)開(kāi)始找尋“生產(chǎn)者和消費(fèi)者”合一的角色，這種轉(zhuǎn)變的過(guò)程，將自發(fā)導(dǎo)致亞洲“區(qū)域貿(mào)易流”地位的上升。
區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作首先從基礎(chǔ)設(shè)施合作開(kāi)始，第十五屆東盟峰會(huì)上，聯(lián)合國(guó)亞太經(jīng)濟(jì)社會(huì)委員會(huì)預(yù)估，亞太地區(qū)道路連結(jié)約需耗資140億美元。東盟尚在為此籌備設(shè)立基礎(chǔ)建設(shè)發(fā)展基金，中方已率先設(shè)立總規(guī)模100億美元的中國(guó)—東盟投資合作基金，并向東盟國(guó)家提供150億美元信貸，其中優(yōu)惠額度由原定17億美元增加到67億美元。 而中國(guó)力量的體現(xiàn)，則是人民幣國(guó)際化在東南亞的啟動(dòng)。 新加坡國(guó)內(nèi)大學(xué)東亞研究所資深研究員楊沐認(rèn)為，中國(guó)銀行作為人民幣國(guó)際化載體，需要經(jīng)歷一個(gè)三步走的過(guò)程：先是國(guó)內(nèi)本地銀行，然后演化為區(qū)域性銀行，最后發(fā)展為全球性銀行。東南亞當(dāng)前這種深度整合的態(tài)勢(shì)，決定了中資區(qū)域性銀行的生長(zhǎng)，必須落在中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)。 中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)兼上海總部主任蘇寧接受本報(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)稱(chēng)，中資金融機(jī)構(gòu)在東盟國(guó)家的拓展，總體說(shuō)來(lái)仍處于初級(jí)階段，和當(dāng)前中國(guó)-東盟金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度不相適應(yīng)。中國(guó)央行的做法是加強(qiáng)與東盟各國(guó)央行的對(duì)話(huà)和協(xié)調(diào)，進(jìn)一步推動(dòng)貨幣互換機(jī)制的多元化，加強(qiáng)資本流動(dòng)尤其是短期資本流動(dòng)的多元化，盡快形成一個(gè)亞洲債券市場(chǎng)，“中資銀行在這方面要有使命感�！� 美國(guó)漢普敦投資銀行董事總經(jīng)理李統(tǒng)毅認(rèn)為，中方支持成立亞洲債券市場(chǎng)，體現(xiàn)了與周邊國(guó)家共建完整的中國(guó)東盟區(qū)域匯率制度的意向；同時(shí)，通過(guò)投資放開(kāi)、關(guān)稅趨零、匯率扎平（通過(guò)貨幣互換）組合動(dòng)作，以東南亞為跳板，錘煉人民幣強(qiáng)結(jié)算地位，領(lǐng)頭打造區(qū)域性金融市場(chǎng)，為下一步人民幣的全球發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
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