壓力測試結(jié)束后，美國金融業(yè)成為全球矚目焦點。當(dāng)?shù)貢r間13日，即將對中國展開上任后首次訪問的美國財政部長蓋特納大打信心牌，不僅稱美國金融業(yè)的“系統(tǒng)性風(fēng)險”已經(jīng)降低，更推出了多項計劃以推動金融業(yè)復(fù)蘇。 中小銀行將獲得幫助 蓋特納當(dāng)天在美國一銀行家協(xié)會發(fā)表演講時指出，從各方面的數(shù)據(jù)看，美國信貸市場正在復(fù)蘇。其中包括了投資級公司債券和國債收益率的息差下降，在財政部和美聯(lián)儲信貸工具的幫助下，新證券的發(fā)行得以重新激活。而在房貸市場，隨著30年期房貸利率降至歷史最低水平，房貸再融資迅速增加，這些是值得歡迎的復(fù)蘇信號。 蓋特納還表示，雖然美國銀行業(yè)采取了一些必須的改革，但整個行業(yè)還需要進行更多的重組。對于目前美國中小銀行面臨的困境，蓋特納以“將在經(jīng)濟復(fù)蘇進程中扮演至關(guān)重要的角色”形容中小銀行的地位，并給中小銀行帶來了好消息：財政部計劃用各大銀行償還不良資產(chǎn)救助計劃(TARP)的資金來對中小型銀行進行新一輪融資活動。 美國財政部預(yù)測，美國各大銀行將會在未來一年中償還約250億美元的援助資金。目前，TARP計劃的可用資金還有大約1100億美元。而總資產(chǎn)低于5億美元的中小型銀行將可以在未來六個月內(nèi)申請政府援助資金。除此之外，這些銀行還將可以為其風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)申請最多5%的扶持資金，高于此前規(guī)定的3%上限。 加強場外金融衍生品交易監(jiān)管 除了加強對中小銀行的援助，蓋特納和美國證券交易委員會主席沙皮羅、美國商品期貨交易委員會代理主席鄧恩共同宣布了一項計劃：將對場外交易的衍生品交易實施監(jiān)管。據(jù)悉，美國場外交易市場的規(guī)模已經(jīng)超過了680萬億美元，但到目前為止，該市場基本不受監(jiān)管，市場人士也一直指責(zé)這個有欠透明的市場加劇了金融危機。 美國政府此項新計劃將要求所有的“標(biāo)準(zhǔn)化”場外衍生產(chǎn)品通過中央清算所進行結(jié)算，以降低投資者暴露在單一交易對手面前的風(fēng)險。新制度可能影響銀行、能源公司及其他使用衍生品的大型公司的業(yè)績，因為它們將不得不提取更多的準(zhǔn)備金以應(yīng)付潛在虧損。但有市場人士表示，該計劃為交易所業(yè)者擴大了發(fā)展空間，特別是那些擁有清算中心的交易所。 多數(shù)美國國會主管金融監(jiān)管機構(gòu)的官員都對上述決定表示歡迎，眾議院金融服務(wù)委員會主席弗蘭克和眾議院農(nóng)業(yè)委員會主席彼得森都表示，政府對場外金融衍生品交易必須進行有力、全面且持續(xù)的監(jiān)管。 除此之外，蓋特納還表示，目前美國的金融監(jiān)管體系過于繁雜，他將在未來幾周內(nèi)提出一套重要的金融系統(tǒng)監(jiān)管方案，以強化并簡化金融系統(tǒng)。與此同時，他也贊成建立一個獨立的基金，來為那些一旦破產(chǎn)將對整個金融體系造成威脅的金融機構(gòu)彌補損失。 保爾森曾強迫銀行接受援助 標(biāo)準(zhǔn)普爾公司則表示，美國金融業(yè)現(xiàn)在只是依*政府?dāng)?shù)千億美元的援助資金支撐著，危機僅僅是進入了一個“新階段”，在2013年以前都可能不會結(jié)束。 而一份為去年10月舉行的政府及銀行業(yè)高管會議而準(zhǔn)備的備忘錄也被曝光，原來前美國財政部部長保爾森曾經(jīng)強迫美銀行接受政府的援助，并指出9家美國銀行必須接受1250億美元的政府投資性援助。
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