7月13日,國家外匯局公布了《關于境外機構境內(nèi)外匯賬戶管理有關問題的通知》（以下簡稱《通知》）。 該《通知》屬于規(guī)范性文件。此前,關于境外機構境內(nèi)外匯賬戶管理一直缺少相應規(guī)定。 據(jù)外匯局介紹,近幾年境外機構在境內(nèi)開立外匯賬戶迅速增長,其管理問題日漸突出。不完全統(tǒng)計,境外機構在境內(nèi)開立外匯賬戶大約每年近2萬戶（含在取得離岸銀行業(yè)務資格的境內(nèi)銀行開立的離岸外匯賬戶）,截至2008年底,境外機構在境內(nèi)開立外匯賬戶超過10萬戶。
這些外匯賬戶幾乎均同時辦理境外和境內(nèi)的外匯收支行為,但由于之前此類外匯賬戶總量較少,除對數(shù)量相對較多的離岸賬戶進行了規(guī)范外,對境外機構在非離岸銀行部門開立的其他外匯賬戶,沒有統(tǒng)一制定相應的規(guī)定予以規(guī)范,而是根據(jù)外匯賬戶的不同性質(zhì)散見在不同的文件中,有的甚至就沒有任何規(guī)范。這導致這些外匯賬戶無論是在主體性質(zhì)識別、總量統(tǒng)計方面,還是在外匯收支真實性審核等方面,均帶來一定程度的管理隱患,容易成為違法犯罪活動的溫床,金融動蕩情況下更是容易成為外匯資金大量進出的渠道。
為了本次通知的出臺,外匯局從2008年9月開始,對部分銀行展開調(diào)研,并形成初步意見。2008年12月,再次召集中外資銀行,對賬戶標識等達成一致。 本次《通知》,準予了境內(nèi)外銀行機構同等的開立賬戶權,并且簡化了開戶審批手續(xù),放寬了境外機構外匯賬戶與境外賬戶之間往來的限制。為規(guī)范管理,《通知》要求境外機構境內(nèi)外匯賬戶余額納入外債指標管理,不得結匯、不得提取外幣現(xiàn)鈔。 建設銀行研究局高級研究員趙慶明認為,規(guī)范化的管理有利于防止境外機構的境內(nèi)外匯賬戶成為資金非法流出入的渠道,同時,通知的出臺也有利于更好利用外資。
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